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ANNO XII - &MAGAZINE - 

FBI: consigli pratici per evitare truffe nel settore delle criptovalute

FBI: consigli pratici per evitare truffe nel settore delle criptovalute

Red. &Magazine
Categoria: Consigli Antifrode
10 Settembre 2024

Il 9 settembre 2024, l'FBI ha pubblicato il Cryptocurrency Fraud Report 2023, che rivela l'enorme impatto delle frodi nel mondo delle criptovalute. Secondo il rapporto, nel 2023 l'agenzia ha ricevuto 69.000 denunce di frodi, con perdite stimate in 5,6 miliardi di dollari. Nonostante queste denunce rappresentino solo il 10% del totale, il loro impatto in termini di valore è massiccio, costituendo il 50% delle perdite finanziarie complessive legate alle frodi negli Stati Uniti​.

I consigli dell'FBI per evitare truffe crittografiche

L'FBI ha fornito una serie di consigli per aiutare gli investitori a evitare le truffe sempre più sofisticate legate al mondo delle criptovalute:

  1. Diffidare della pressione a investire velocemente: I truffatori spesso creano un senso di urgenza, convincendo le vittime che un'opportunità di investimento è imperdibile. L'FBI consiglia di non prendere decisioni finanziarie affrettate, soprattutto nel mondo delle criptovalute, dove le truffe sono difficili da riconoscere al primo sguardo​.
  2. Verificare sempre l'identità del chiamante: Se si riceve una chiamata non richiesta da qualcuno che afferma di rappresentare una società finanziaria o un'agenzia governativa, è importante riattaccare e verificare l'autenticità della chiamata tramite canali ufficiali. Le frodi telefoniche sono in aumento e possono essere molto sofisticate.
  3. Mai pagare con criptovalute richieste da enti governativi: Nessun ente governativo legittimo chiederà mai di effettuare pagamenti in criptovalute. Questo è un segnale di allarme che indica una potenziale truffa.
  4. Non condividere mai informazioni personali senza verifiche: Proteggere i propri dati è essenziale. Prima di condividere informazioni sensibili, assicurarsi che l'interlocutore sia chi dice di essere​.
  5. Attenzione alle opportunità di investimento sui social media: Le truffe possono nascere anche da contatti sui social media. Se non si conosce la persona nella vita reale, è bene essere cauti nel seguire consigli finanziari.
  6. Verificare i nomi di dominio e le app: Molte truffe criptovalutarie sfruttano siti web o app che imitano piattaforme legittime. Controllare sempre l'autenticità del sito web o dell'app utilizzata per investire.
  7. Sospettare delle opportunità troppo belle per essere vere: Se un investimento sembra garantire profitti facili e rapidi, è probabilmente una truffa. Il consiglio dell'FBI è chiaro: rendimento e rischio vanno sempre di pari passo.

Il rischio delle truffe tra le fasce di età più avanzate

Le frodi criptovalutarie colpiscono tutte le fasce d'età, ma un dato significativo emerso dal report è che gli over 60 sono particolarmente vulnerabili, costituendo una porzione significativa delle vittime. Questa fascia demografica, meno esperta nel riconoscere i segnali di pericolo online, è spesso bersaglio di truffatori che sfruttano la loro inesperienza con le criptovalute.

Crescita delle frodi legate a supporto tecnico e furti di identità

Oltre alle frodi sugli investimenti, il rapporto dell'FBI ha evidenziato un aumento delle denunce legate al supporto tecnico fraudolento e ai furti di dati personali. Queste truffe si manifestano spesso sotto forma di chiamate o messaggi non richiesti, in cui i truffatori fingono di essere tecnici di aziende rispettabili per rubare informazioni sensibili o criptovalute​ 

Conclusioni

Con il continuo aumento dell'adozione delle criptovalute, le truffe associate a questi asset digitali sono destinate a crescere. L'FBI invita gli investitori a mantenere alta la guardia e a seguire pratiche sicure per evitare di cadere vittima di truffatori. Verificare sempre le fonti, evitare investimenti affrettati e non condividere informazioni personali sono i primi passi per proteggersi in un mercato in continua evoluzione.


Ecco come ti clonano carta di credito e bancomat dal benzinaio

Ecco come ti clonano carta di credito e bancomat dal benzinaio

Mow
Categoria: Consigli Antifrode
02 Dicembre 2023
A quanto pare la truffa è sempre dietro l’angolo, anche dal benzinaio.
Ecco il modo in cui vengono clonate le carte di credito e i bancomat agli sportelli atm delle stazioni di rifornimento.
Tutto accade in un distributore nel Milanese, ma si tratta di fenomeno che coinvolge l’Italia intera. Negli ultimi mesi le segnalazioni di simili truffe si sono susseguite da nord a sud dello Stivale e il trucco è sempre quello.
 
Eppure una soluzione ci sarebbe: ecco quale

La truffa è sempre dietro l’angolo, e nemmeno dal benzinaio si può star tranquilli, anzi… In un video postato sulla pagina Instagram Milanobelladadio, profilo che mostra tutti i lati bui (ma non solo) della grande metropoli lombarda, viene denunciato il tentativo di una truffa in un distributore di carburante in zona San Felice.

Allo sportello Atm adibito ai pagamenti con la carta di credito o con il bancomat, ecco che spuntano dei lettori illegali capaci di clonare le schede in fase di pagamento, rubando così codici e pin. “State attenti raga…” ripete l’autore della videodenuncia.

Negli ultimi mesi le segnalazioni di questo genere si sono ripetute tra le notizie di cronaca locale. Un caso che fece scalpore su scala nazionale fu quello di un proprietario di una stazione di servizio nei pressi di Siena che aveva tentato il colpo, rubando circa 25 mila euro in appena due mesi dalle carte clonate dei propri clienti, mentre recentemente a Monza due extracomunitari sono stati beccati proprio durante la singolare rapina, venendo prontamente denunciati. 

Il trucco? Sempre il solito. Microcamere, malware e skimmer, come spiegato nel reel di Instagram, vengono camuffati sugli sportelli atm nelle stazioni di rifornimento, pronti a rubare qualsiasi dato sensibile (e più di un euro ovviamente).

Fonte: Mow - Link

 

A cura di: Studio Spinapolice & Partners

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Come Sventare le Truffe Finanziarie e Salvaguardare i Tuoi Investimenti

Come Sventare le Truffe Finanziarie e Salvaguardare i Tuoi Investimenti

Dove Investire
Categoria: Consigli Antifrode
24 Ottobre 2023

Come Sventare le Truffe Finanziarie e Salvaguardare i Tuoi Investimenti

Una truffa finanziaria è un inganno accuratamente pianificato per sottrarre denaro agli investitori. Queste truffe possono assumere molte forme, dai sistemi di Ponzi agli attacchi di phishing. Sono progettate per sedurti, promettendo rendimenti rapidi e irrealistici.

Segnali d’Allarme: Come Riconoscere una Truffa

Promesse Troppo Belle per Essere Vere

Il primo e più ovvio segnale di una truffa finanziaria è una promessa di rendimenti straordinariamente elevati con un rischio apparentemente minimo. Il mercato finanziario, per sua natura, comporta rischi. Se qualcuno ti promette guadagni certi e rapidi, è il momento di alzare le antenne.

Urgenza e Pressione

Un truffatore spesso cerca di creare un senso di urgenza, sostenendo che l’opportunità “una volta nella vita” sparirà se non agisci subito. Questa tattica è usata per impedirti di prenderti il tempo per fare ricerche o consultare un consulente finanziario.

Mancanza di Trasparenza

Un’azienda legittima avrà sempre documenti, report e altre informazioni disponibili per gli investitori. Se ti viene offerta un’opportunità di investimento senza chiare informazioni o dettagli, potrebbe essere una truffa.

Richieste Invasive

Se ti viene chiesto di fornire informazioni personali o finanziarie senza una chiara ragione o senza le adeguate misure di sicurezza, è un segnale d’allarme. I truffatori spesso cercano di ottenere queste informazioni per compiere frodi.

Testimonianze e Recensioni Sospette

Molte truffe online presentano testimonianze false o recensioni manipolate per apparire legittime. È essenziale verificare l’autenticità di tali recensioni attraverso fonti esterne e indipendenti.

Complessità non Necessaria

Se ti viene presentato un investimento o un’opportunità finanziaria che sembra intenzionalmente complicata o difficile da comprendere, potrebbe essere una tattica per mascherare una truffa.

Verifica le Credenziali

Prima di impegnarti in qualsiasi transazione finanziaria, verifica sempre le credenziali dell’entità o della persona con cui stai interagendo. Ci sono molte piattaforme online che ti permettono di controllare la legittimità delle aziende e dei professionisti finanziari.

Evita Pagamenti Non Convenzionali

Se ti viene chiesto di effettuare pagamenti attraverso metodi non convenzionali, come carte regalo, criptovalute o trasferimenti diretti, potrebbe essere un segno di truffa.

 

Tipologie di Truffe Finanziarie

Schema Ponzi

Questi schemi prendono il nome da Charles Ponzi, che divenne famoso negli anni ’20 per promettere rendimenti del 50% in 45 giorni. In realtà, utilizzava i soldi dei nuovi investitori per pagare i vecchi, creando un ciclo insostenibile.

Tattiche Pump and Dump

Queste truffe coinvolgono l’acquisto di azioni a basso costo, poi “pompare” il valore di queste azioni attraverso informazioni false o fuorvianti, e infine “scaricare” le azioni a un prezzo elevato prima che il mercato si corregga.

Phishing e Truffe Online

Il phishing avviene quando i truffatori creano siti web o email falsi per ingannare le persone affinché forniscano informazioni personali o finanziarie. Queste informazioni vengono poi utilizzate per rubare denaro o commettere frodi.

Schemi Piramidali

A differenza degli schemi di Ponzi, gli schemi piramidali si basano sul reclutamento di nuovi partecipanti per generare profitti, piuttosto che su investimenti legittimi.

Criptovalute False

Con la crescente popolarità delle criptovalute, sono emerse numerose monete digitali false. Questi schemi promettono rendimenti elevati e utilizzano termini tecnici per confondere e ingannare gli investitori.

Strategie di Difesa: Come Proteggere i Tuoi Investimenti

Non esista una unica strategia di difesa per scoprire un truffa finanziaria e salvaguardare i tuoi investimenti, ma queste sono le cosa che devi assolutamente fare prima di investire i tuoi soldi:

Informarsi Prima di Investire

Prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria, è fondamentale fare una ricerca approfondita. Questo significa verificare la legittimità dell’azienda o della piattaforma, leggere recensioni, e consultare fonti affidabili.

Diversificazione: Non Mettere Tutte le Uova nello Stesso Paniere

La diversificazione è una delle strategie chiave per ridurre il rischio. Investire in una varietà di asset può aiutare a proteggere il tuo portafoglio da eventi imprevisti in un particolare settore o mercato.

Utilizzo di Piattaforme Affidabili

Scegliere piattaforme di investimento con una solida reputazione e che siano regolamentate da autorità competenti. Questo garantisce che i tuoi investimenti siano gestiti con standard elevati e in conformità con le leggi.

Formazione Continua

Il mondo finanziario è in costante evoluzione. Mantenere un impegno costante nell’educazione finanziaria ti aiuterà a rimanere aggiornato sulle ultime truffe e strategie di investimento.

Ascolta il Tuo Istinto

Se qualcosa sembra troppo bello per essere vero o ti fa sentire a disagio, ascolta il tuo istinto. Prenditi il tempo per riflettere e consultare esperti prima di prendere decisioni.

Conclusione: L’Informazione è la Tua Migliore Difesa

In un mondo in cui le truffe finanziarie diventano sempre più sofisticate, l’informazione rimane la tua migliore difesa. Mantenere un atteggiamento proattivo nell’acquisizione di conoscenze e nell’essere scettici di fronte a offerte troppo allettanti ti posizionerà in una posizione di forza.

Ricorda che ogni decisione finanziaria ha un impatto sul tuo futuro. Proteggere i tuoi investimenti non significa solo proteggere il tuo denaro, ma anche i tuoi sogni, i tuoi obiettivi e il tuo benessere futuro. Investi con saggezza e cautela, e costruisci un futuro finanziario solido e luminoso.

Fonte: Dove Investire - Link

A cura di: Studio Spinapolice & Partners

Leggi anche:

truffa online , truffa , Forex

Forex robot: è possibile guadagnare automaticamente?

Forex robot: è possibile guadagnare automaticamente?

Web Economia
Categoria: Consigli Antifrode
23 Ottobre 2023

Cosa sono i forex robot? Come funzionano i forex robot?

Guadagnare senza fare niente è il sogno di tutti. Diventare milionari col minimo sforzo, senza patemi, senza dover attuare strategie vincenti per fare soldi o dover tenere conto di un datore di lavoro. A chi non piacerebbe?

Sul web c’è chi propone dei modi per fare soldi in questo modo. Con avveniristici sistemi di trading automatici, dove fai un deposito iniziale, gli dedichi qualche minuto al giorno e intanto vedi il tuo conto crescere.

Tuttavia, ogni qualvolta ci siamo ritrovati a dover recensire qualche piattaforma di trading automatico, abbiamo poi scoperto che si trattava di una truffa. E che recuperare poi i propri soldi fosse impossibile.

I Forex robot non sono ovviamente tutti delle truffe, ce ne sono anche di interessanti che davvero funzionano. Ma non nel modo sopra descritto.

Lo scopo di questa guida completa sui forex robot è dunque quello di farti distinguere tra le truffe e quelli che funzionano veramente.

Cos’è un Forex Robot?

Un Forex Robot, noto anche come Expert Advisor (EA), è un software di trading automatizzato progettato per operare sul mercato Forex. Questi robot sono programmati per prendere decisioni di trading in base a specifici algoritmi e regole di trading impostate dal trader o dallo sviluppatore del software.

Il Forex Robot può monitorare il mercato 24 ore su 24, analizzare i dati di mercato in tempo reale, identificare le opportunità di trading e persino eseguire operazioni senza l’intervento umano. Questo significa che un trader può automatizzare la propria strategia di trading e lasciare che il Forex Robot esegua le operazioni per lui, risparmiando tempo e riducendo lo stress emotivo spesso associato al trading.

I Forex Robot possono essere personalizzati per adattarsi a vari stili di trading, come il day trading, lo swing trading o il trading di posizione. Possono essere programmati per operare su diversi mercati, come il mercato delle valute, il mercato delle materie prime o il mercato azionario.

E’ importante notare che, nonostante i loro vantaggi, i Forex Robot non sono infallibili. Come qualsiasi altro strumento di trading, i Forex Robot sono soggetti a errori e possono produrre perdite se non vengono utilizzati correttamente o se le condizioni di mercato cambiano in modo imprevisto. Pertanto, è fondamentale che i trader utilizzino i Forex Robot come parte di una strategia di trading ben pianificata e diversificata.

Trading System Forex

I trading system sono fondamentali per operare con successo sul forex, in quanto permettono di sistematizzare e automatizzare l’analisi tecnica e l’esecuzione delle operazioni.

Un sistema di trading è basato su precise regole quantitative che indicano quando aprire e chiudere una posizione. Queste regole possono derivare dall’utilizzo di indicatori tecnici, pattern grafici, analisi dei volumi o altri parametri.

I vantaggi dei sistemi di trading sono molteplici: eliminano la discrezionalità e le emozioni dal processo operativo, rendendo il trading oggettivo. Inoltre, se il sistema è robusto, permettono di ottenere risultati redditizi nel lungo periodo.

Per creare un efficace sistema di trading forex sono necessarie competenze specifiche di programmazione e backtesting, oltre che una profonda conoscenza dell’analisi tecnica. Una volta messo a punto, il sistema va monitorato nel tempo e ottimizzato in base ai risultati.

I Forex robot funzionano?

I forex robot funzionano? In linea di massima, quelli seri possono dare dei risultati. Certo, quelli più sofisticati e vincenti costano di più poiché chi crea dei software avanzati poi pretende che gli vengano pagati bene. E’ giusto così.

Il trading automatico tramite robot o copy trading non elimina la responsabilità personale del trader nel gestire strategicamente il proprio operato.

I robot forex, seppur capaci di automatizzare analisi ed esecuzione degli ordini, richiedono comunque supervisione e impostazioni iniziali da parte dell’utente.

Anche il copy trading, che permette di replicare le operazioni di trader esperti, necessita di una strategia per selezionare e monitorare nel tempo i profili da seguire. Gli aspetti chiave sono: diversificazione su più trader, analisi dei profitti e dei rischi di ciascuno, controllo costante dei risultati e aggiornamento periodico dei profili copiati.

Ovviamente questi robot non predicono il futuro ma fanno delle analisi in base a determinati calcoli algebrici ed algoritmi. Quindi si basano soprattutto sui movimenti passati e su fattori presenti. Pertanto, non aspettarti risultati certi. Tuttavia, possono aiutarti a setacciare i tanti mercati finanziari in modo molto più veloce di come faresti tu.

Forex Robot migliori

Quali sono i forex robot migliori? Sinceramente, non ci sentiamo di proporti delle piattaforme che si propongono come piattaforme di trading automatico e poi magari non funzionano. Oppure, dopo tempo da questa recensione, rischiano di diventare delle truffe e perdere la loro mission iniziale.

Per esempio potresti puntare sui broker che offrono il software MetaTrader 4 come ad esempio i sistemi di trading automatico di AvaTrade.

Questo software esistente da ormai da anni, si basano sugli Expert Advisor, un programma che si personalizza in base alle esigenze dei trader.

L’utente può scegliere tra 2 opzioni diverse:

  • acquistare un EA su MetaTrader 4
  • crearne uno in maniera autonoma

Nel secondo caso, l’utente iscritto dovrà svilupparlo, programmarlo e compilarlo sul MQL MetaEditor.

Su MetaTrader Market, i trader hanno facoltà di effettuare il download di una demo dell’EA che intendono acquistare. Così da non doversi mettere a fare i programmatori. Già il trader è una attività impegnativa in fondo.

L’Expert Advisor andrà scelto con attenzione e non solo guardando i costi o ti tempi di utilizzo. Potrà dunque valutare:

  • percentuale di rischio
  • ordini di mercato
  • spread
  • hedging
  • pips
  • obiettivo di profitto
  • ecc.

Meglio non soffermarsi al primo Expert Advisors ma confrontarli tra loro con pazienza. Del resto, stiamo parlando di una scelta che può portarvi interessanti profitti.

La piattaforma MetaTrader 5 può essere ritrovata su tanti Broker con regolare licenza e commissioni e spread bassi. Quindi non dovrai affidarti a siti in odore di truffa.

In alternativa, puoi scaricarla come piattaforma esterna. MetaTrader porta con sé tanti altri vantaggi e funzioni. Quindi scoprirai una piattaforma utile per tanti altri aspetti del trading online. Non è un caso che la versione 4, benché uscita nel 2005 sia ancora molto usata da una vasta platea di trader.

Alterativa ai forex robot: i segnali forex

Cosa sono i segnali forex? Un’altra interessante alternativa al trading automatico sono i segnali forex. Di cosa si tratta?

In pratica, ti offrono l’opportunità di ricevere delle segnalazioni da parte di esperti quotidianamente o in base al tipo di abbonamento scelto.

Ogni segnalazione è un indicazione sull’andamento deimercati finanziari. Contenenti:

  • l’asset su cui investire
  • la direzione di trading da scegliere
  • un importo consigliato
  • quando aprire la posizione
  • ecc.

E’ poi il trader a decidere se utilizzarlo o meno. Non sei costretto ovviamente a prendere la posizione suggerita e puoi magari testare la bontà del segnale prima tramite un Conto demo. Un conto fatto di denaro virtuale che ti permette di fare prove senza mettere a rischio i tuoi soldi reali.

Generalmente, un segnale di trading può essere inviato secondo le seguenti modalità. In base alle tue scelte e a quanto prevede il broker o il sito a cui ti sei iscritto:

  • email
  • telefonata diretta
  • sms
  • messaggio WhatsApp

non esiste una modalità migliore di un’altra. Dipende da come tu ti trovi meglio. Una email conviene se le visualizzi di continuo o hai attive notifiche push che ti consentano di essere avvisato quando arriva una mail. Fai attenzione però che non arrivino in caselle diverse da quella “In arrivo”. Altrimenti rischi di non vederla (spam, social, promozioni, altro, ecc.)

Una chiamata diretta può essere un’alternativa valida per chi preferisce un modo tradizionale di comunicare. Anche se forse molti si trovano meglio con una comunicazione visiva anziché una orale.

Gli sms sono un altro modo ormai superato di comunicare. Ma hanno il vantaggio di presentare da un lato un report sintetico ed efficace, dall’altro di arrivare quasi sicuramente rispetto per esempio ad un messaggio chat che a volte è soggetto alla linea internet ballerina.

Segnali forex di LiquidityX

Il broker LiquidityX offre i segnali di trading insieme ad altri servizi. Quindi, iscrivendoti a questo broker, non dovrai poi pure iscriverti ad un sito esterno, ma li avrai inclusi nel pacchetto.

Il numero di segnali di trading che riceverai al mese dipenderà anche da quale account sceglierai. LiquidityX ne prevede 4, partendo da un deposito minimo di 250 euro.

Oltre a ciò, un altro vantaggio dei segnali di trading di LiquidityX è che si tratta pure del servizio offerto da Trading central, considerato un autentico colosso del settore. Operativo dal 1999 e insignito spesso di premi e riconoscimenti per i servizi che offre.

Robot forex e soldi facili

Come anticipato, sul web circolano anche tante truffe di chi propone sistemi vincenti automatizzati. Qualcosa di assurdo, poiché non esiste nulla del genere e sarebbe pure illegale.

In genere, queste truffe parlano di software basati su segnali di trading con una affidabilità che oscilla tra il 99,4 e il 99,7 percento nel prevedere cosa farà il mercato. Inoltre, si fanno pubblicità con Vip ma a loro insaputa.

Ancora, nulla si sa su chi c’è dietro, dato che il Ceo e il suo fido team di sviluppatori presenta biografie molto superficiali e non ci sono richiami ai loro profili social.

Forex robot: le domande frequenti

Prima di andare avanti con questa guida cerchiamo di rispondere alle domande più comuni:

Cosa sono i forex robot?

Si tratta di sistemi che permettono di negoziare automaticamente sui mercati sfruttando la programmazione. Sono praticamente algoritmi che devono essere istruiti dall’utente per investire in modo automatico o semi automatico

I robot automatici funzionano davvero?

Sul web ci sono molte truffe che promettono guadagni facili. Un forex robot funziona se viene programmato correttamente, ci sono però molti robot che non funzionano.

Come fare trading automatico sul Forex?

Partendo dal presupposto che i sistemi di guadagno facile non esistono ci sono piattaforme come AvaTrade ad esempio, che permettono di copiare dai trader migliori in pochi passi.

Conclusioni

Dunque, abbiamo visto come i robot forex siano una realtà interessante. La tecnologia al servizio dei trader. Tuttavia, sia tutt’altra cosa rispetto a quello che certe truffe propinano. Di sistemi miracolosi che lavorano al posto del trader.

Abbiamo visto come ci siano anche servizi alternativi al trading automatico, come segnali di trading di LiquidityX e Copy trading di Avatrade. E come sia possibile beneficiarne tramite una piattaforma come MetaTrader 4 o 5.

Fonte: Web Economia - Link 

A cura di: Studio Spinapolice & Partners

Leggi anche:

truffa online , Forex , Robot

TRUFFA ROMANTICA

TRUFFA ROMANTICA

Simona Tenentini
Categoria: Consigli Antifrode
10 Ottobre 2023

Sono state definite “truffe romantiche” e sono un fenomeno sempre più diffuso in continua ascesa anche grazie all’avanzamento della tecnologia.

Secondo i report della Polizia Postale, ha visto nel 2021 un incremento del 118% rispetto ai casi trattati nel 2020.

L’identikit delle vittime generalmente coincide con persone di età media che si aggira intorno ai 50/60 anni, “vulnerabili”, che escono da situazioni matrimoniali difficili, con relazioni sentimentali finite male e figli ormai grandi e autonomi. Per questo tipo di individui è più facile diventare preda di malfattori, soprattutto tramite chat.

Cosa si nasconde dietro i profili di truffa romantica

Oltre i classici social media anche siti di dating online sono diventati un’enorme rete da pesca per truffatori e malintenzionati. Su queste piattaforme capita spesso di ricevere richieste di contatto da donne in bikini o uomini belli e impossibili. Sono “esche sessuali”, costruite ad arte da organizzazioni criminali. Nel caso delle “esche femminili” si va incontro ad account social con fotografie e immagini provocanti, presentandosi come modelle e, non di rado, come ricche ereditiere. Le “esche maschili” si presentano invece con immagini di uomini molto avvenenti che ricoprono posizioni lavorative di alto livello e fanno credere alla vittima di essere single, vedovi o separati. Spesso si tratta di bot capaci di sostenere una banale discussione in chat ma niente di più. Queste esche cercano di far spogliare le vittime nella chat per usare le foto nude come ricatto. Se non riescono nell’intento, ricorrono a fotomontaggi pornografici della vittima e minacciano la loro divulgazione in caso di rifiuto del pagamento. Si tratta di somme ingenti che, a seconda dei casi e della capacità economica della vittima, possono arrivare a raggiungere le centinaia di migliaia di euro.

 “Fiducia” è la parola chiave dei truffatori

I malfattori, prima di entrare in contatto con la vittima, ne studiano i comportamenti, le abitudini e gli interessi online. Analizzano i contenuti che questa condivide in rete, i like e i commenti che lascia sui social. Tutto questo permette ai malintenzionati di raccogliere informazioni necessarie al fine di instaurare un rapporto confidenziale con la vittima e guadagnarsi così la sua fiducia. Le conseguenze di questi fenomeni sono infatti molto gravi anche a livello psicologico ed emotivo, oltre che economico. La vittima prova quasi sempre una grande vergogna. E si spiega anche così la difficoltà nel denunciare.

Il reato di truffa: che cos’è e gli elementi fondanti

Per definirsi truffa – di cui all’art. 640 c.p. – devono ravvisarsi vari elementi, correlati tra loro:

  • Artifizio o raggiro
  • Induzione in errore della persona offesa
  • Ingiusto danno patrimoniale per la persona offesa
  • Ingiusto vantaggio patrimoniale per l’autore del reato

L’artifizio consiste nella simulazione o dissimulazione della realtà per portare una persona a credere in false circostanze, mentre il raggiro viene attuato esclusivamente attraverso parole o argomentazioni che fanno percepire il falso come vero. Entrambi gli strumenti creano un’errata convinzione, il primo camuffando la realtà, il secondo agendo direttamente sulla psiche della vittima. Questi espedienti, se verificati, devono aver spinto la parte lesa a prendere una certa decisione patrimoniale, anche qualora sembri facile constatare la finalità truffaldina. Secondo principio comune, per definire il rapporto causa-effetto non occorre valutare l’idoneità di per sé dei mezzi adoperati, quanto piuttosto se in concreto si sono rivelati efficaci a trarre in inganno.

Redazione &Magazine - Simona Tenentini

A cura di: Studio Spinapolice & Partners

Leggi anche:


  1. Come evitare le truffe sulle criptovalute.
  2. Attenti al trading automatico Bitcoin
  3. Attenti alle truffe del Trading online.
  4. Phishing: Quando la banca rimborsa?

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